「加密貨幣的世界裡，呼吸都會被詐騙。」
這句話一點都不誇張。雖然在傳統金融的世界裡也充斥著各式各樣，合法、不合法的詐騙，但幣圈因為複雜度更高，詐騙的樣態也更多元、豐富，甚至一個不小心錢包就被清空，血本無歸。
詐騙集團很熟悉人性的弱點，很多人不小心就會落入陷阱。
本文將帶你認識不同的加密貨幣詐騙，順便用很政府的口吻，講一下反詐騙「心法」
｜幣圈反詐騙心法：（六不、一要、二沒有）
1. 不要想不勞而獲，因為錢絕對不會主動來找你
2. 不要複製貼上、截圖你的私鑰、助記詞、密碼
3. 不要使用來路不明的交易所，或質押
4. 不要碰任何主動私訊你的「項目」
5. 不要妄想財富自由，因為這樣想就會更不自由
6. 要做二階段驗證，對於帳戶安全很重要
7. 要先檢查過任何想點擊的網址
8. 沒有「保證獲益」只有「保證虧損」
9. 沒有加密貨幣「民事買賣契約」只有「智能合約」
把握這九條原則，基本上就很難被詐騙。
再來，讓我們從最低級的詐騙方法開始講起：
｜史上最全加密貨幣常見詐騙種類分析
1. 隨地留言，智力測驗難度：0 顆星
這種手法通常是在臉書的各大粉專下方，號稱會空投大量以太幣、比特幣，然後附上地址要你轉帳進去。 看到這邊你一定覺得，誰會相信？
因為詐騙帳號的「粉專」通常會和原本的發文粉專同名，再加上會動員假帳號去幫留言按讚，如果起貪念的人說不定就會中計上當，傻傻把錢轉過去，之後血本無歸。
圖一、在桑幣的粉專下面，假冒官方粉專
2. 通訊軟體詐騙，智力測驗難度：1-3 顆星
自從 LINE 開放匿名社群以來，詐騙集團使用起來簡直是得心應手，匿名的特性加上資料不公開，可以說比電話詐欺來得更輕鬆寫意。
這種詐騙的樣態也相當多元，包含傳統的港股詐騙、假技術分析、假冒媒體名人、假冒交易所官方群組等都有，群組裡面還會有大量暗樁捧群主，可以說是防不勝防。
除了 LINE 之外， Discord 和 Telegram 也有許多假群組，各個交友軟體上也時不時會出現假帳號，稱自己「愛你但需要錢」、「請把錢轉到下面的錢包地址」，一個不小心就會被被洗腦，又是血本無歸的一天。
以下列舉幾種常見的「通訊軟體詐騙」
A. 我退坑了，裝笨便宜賣你幣
這跟上面的隨地留言詐騙等級差不多，我們有實測過。大致上就是宣稱自己有很多困難，所以退坑不玩幣了，通常會要求你下載 imtoken 錢包或波場錢包，然後發給你假的代幣，像是「Tather USD」之類的。
等你欣喜以為自己賺到美金，他就會提出要用假的 USDT 買以太幣之類的。如果你分不清楚真假 USDT ，還以為自己很聰明賺到，輕則以太被騙走，重則錢包被清空。
圖二：實測詐騙送幣手法
在 Defi 的世界，記得養成檢查代幣、合約、匯款、收款地址的好習慣，以下就示範一下，把真的地址跟假的地址做對比：
USD Tether，也就是我們最常使用的 USDT 的地址： TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t
USD「Tather」合約地址： TVcUmKZbRvpFkFSXxiJETr1bmi6kPvuYSz
B. 假社群詐騙
在 LINE 社群，時不時就會有詐騙廣告跳出來，主張自己分享主力資訊、老師獲利能力超強云云，把你誘導到充滿假資訊的群組。
在 Telegram 的話，則會有一堆詭異的假帳號把你加到各種奇怪的群組。
進去之後，裡面就會開始洗腦，群主會開始炫耀假的績效、轉貼雞湯文、宣稱開始佈局頂尖標的，要你跟上云云，腦波弱的就會開始做起發財夢。
圖三：無所不在的詐騙機器人
這時候通常會有幾種套路，最無腦的就是群組內的連結是「有毒」的，一點進去你的錢包就被清空，或者貼出假的交易所連結，例如假的 Opensea 、 FTX 、幣安、火幣等，一點進去登入交易所帳戶就被盜，錢包也是直接清空。
圖四：看看這邊 TG 有幾個「歐易官方群」，滿滿的詐騙訊息
C. 假交易所推銷
另一種假交易所詐騙，他們會先給你一點甜頭吃，然後陪你聊天，例如送你一些錢讓你去買幣、分享一些「幣圈知識」等。
然後，要你註冊一個「交易平台工具」搭配幣安之類的交易所使用。
培養韭菜的時候，群組這邊時不時就會曬出優越的績效，還會有假帳號一起「感謝老師」，營造出跟單就可以財富自由的假象，很多人就上當受騙、開始投入。
這時韭菜園長還不會放過你，他還會用假的績效圖，營造出獲利超高的假象，讓信以為真的你繼續投入、無法自拔。
許多個案還會在當中沾沾自喜，以為自己從此飛黃騰達，不但不聽家人、朋友的苦勸，甚至連房子都賣了，沉醉在自己是神的溫柔鄉中。
最後，當你想要贖回「本金跟獲利」時，悲劇就發生了。 用膝蓋想也知道，怎麼可能要得回來，更可怕的是還會宣稱「你的帳戶被凍結了」，詐騙集團甚至還會叫你支付「手續費」才能贖回本息。
這時多數人都已經投入相當大額，害怕無法贖回的心理會使多數人「再賭一把」，結果可想而知對方當然消聲匿跡，從此跟著你的錢一起人間蒸發。
（溫馨提醒，沒有合法交易所會要求你「加碼」或「補稅」才能贖回的）
D. 愛情詐騙：當純情遇上詐欺
跟前面的手法類似，但差異是這邊連假績效都懶得做給你看了。 詐騙集團妥善利用網路軟體的匿名特性，在上面開立一個又一個假帳號，欺騙無數少男少女、熟男熟女的感情。
這邊雖然成本更低，但被騙的代價可能就更高了。除了買假幣、假項目之外，還能有多慘？
有的詐騙集團會在當事人上鉤後，開始說自己家人生病了，更芭樂的還有說自己是在海外鑽油平台，或是外國軍官云云，然後就臨時要借錢、借帳戶才能付錢。
借出去，就死定了，不管是什麼平台。這邊要特別強調，提供帳戶給他人使用的行為很可能涉犯「洗錢防制法」，或成立刑法詐欺犯之幫助犯，後續還得負擔刑附民的賠償責任。
（溫馨提醒，暈船要記得勒戒，不要同情心氾濫）
3. 假財富教練，智力測驗難度：1-4 顆星
假的項目永遠會有人拿到你面前，帶著你一步一步操作。 這種詐騙跟直傳銷形象如出一徹，通常都會在IG上面貼一堆出去玩、住飯店、名車名錶的照片，搭配一堆奇怪的心靈雞湯、財富成長文，讓你以為他們是幣圈大師、 NFT 大神。
然後你羨慕，一好奇就上鉤了，他們會開始以「網友」的身份接近你，開始實施通訊軟體詐騙的誘騙手法。（所以被害者通常會說「我朋友跟我說XXX很好賺云云」）
圖五、圖六：此為帳號示意圖，非當事嫌疑帳號。
有些甚至，收費教你賺錢。
傳統金融中也充斥著這種騙子，自稱是XX老師擁有獨門技術，一堂課收幾萬、幾十萬騙你入坑，還要把不同班級分開招生，收大量學費。
學完之後如果你覺得沒學會，他們就會開始罵你，說你不認真，或者你的學習態度不對，你看群組裡面的某某人都能賺到翻過去，都是老師教得好云云。
然後「老師」本人呢？永遠只貼賺錢的單出來，虧的部分從來沒見過，想退費還會被罵品行卑劣、不求上進…
另一種，是上面那種的進化版，除了收學費外，還自稱可以代操獲益，開發專門軟體操作合約、當沖保證獲利。
這種類型的詐騙、非法吸金規模上千萬、上億都數見不鮮，讓人不禁感嘆臺灣韭菜的生命力之旺盛。
還有一種，是騙你「買幣或買 NFT 」，這種就更缺德了。
他們的話術通常會從比特幣開始講起，說比特幣一開始也是無人問津，讓你有種自己是天選之人的感覺，然後會給你看沒內容的「白皮書」，宣稱項目非常有未來性。
以前的假項目白皮書比較用心，還會放一堆假的成員經歷、假的合作夥伴跟代幣配置、未來性。
現在的都比較芭樂，項目每個都空泛到不行，什麼健康代幣、瘦身代幣、發文賺代幣都看過，都是類似的版型跟美編，複製貼上。
這麼空泛的話，怎麼會有人上當？
因為多數人沒有讀過真正的白皮書，再加上「看起來」推薦的老師很有錢、「老師」說你是天選之人，被捧的輕飄飄就…買了。
那如果你跟「老師」說你沒錢，那怎麼騙？
他們就會開始跟你推銷「貸款買幣」說自己有配合的銀行貸款經理云云，叫你貸款幾百萬歐印他的項目，不買就是沒有上進心難怪很窮。
（溫馨提醒，任何叫你貸款投資的，都是在害你。）
當你終於受不了，狠下心貸款買了這些「項目」，期待著它上漲時你會看到的不是破發就是項目方捲款跑路。
想求償？記得他們在賣幣給你的時候是不是有簽了買賣契約？
當初簽訂的契約裡頭充滿免責條款，像是甲方沒有給你虛假資料、乙方也就是你本人很清楚這些項目風險很高、漲跌與甲方無關云云，你告詐欺也告不成的，損害賠償成立的機率也微乎其微。
所以只好背滿滿的貸款，擦乾眼淚繼續努力工作還貸款，活下去就有希望的。
4. DEFI 市場與空氣幣，智力測驗難度：5 顆星
（溫馨提醒，在你夠熟練 Defi 世界的操作前，請不要去註冊任何去中心化錢包！）
這個世界裡面有：
A. 看似 APY 很高的流動池，實際上早就被抽乾，錢放進去就出不來。
B. 代幣、交易所、 NFT 的假網站，讓你的錢包死於非 mint
C. 盜用你鍵盤複製貼上的文字、截圖裡面的文字
D. 族繁不及備載
這個世界裡面的危險與保護，請參見
加幣貨幣的世界沒有防呆機制、沒有安全網，沒做好準備以前就貿然進場，就是死亡。
切記，不要把助記詞、私鑰隨便給任何人，請不要複製貼上、截圖保存，很危險！
最後再說一遍：萬一被詐騙了，錢追得回來嗎？
機會微乎其微，而且弄不好還有可能變成詐欺幫助犯。
珍惜生命，遠離詐騙。
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